اساسنامه شركت سهامي بيمه ايران مصوب 1352,11,02 با اصلاحات و الحاقات بعدي
فصل اول
فصل اول
ماده 1 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
شركت سهامي بيمه ايران كه در اين اساسنامه شركت ناميده ميشود طبق مقررات اين اساسنامه اداره خواهد شد و در مواردي كه در اين اساسنامه پيش بيني نشده باشد بر حسب مورد مشمول قانون تجارت و مقررات بيمه گري موضوع قانون تأسيس بيمه مركزي و بيمه گري خواهد بود و درصورتي تابع مقررات عمومي مربوط بدولت و مؤسساتي كه با سرمايه دولت تشكيل شده اند ميباشد كه در مقررات مزبور صراحتاً از شركت سهامي بيمه ايران نام برده شده باشد.
ماده 2 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
سرمايه شركت يك ميليارد ريال است كه به يكصد هزار سهم ده هزار ريالي با نام تقسيم شده است و كليه سهام متعلق بدولت ايران ميباشد و غيرقابل انتقال است. افزايش سرمايه شركت با تصويب مجمع عمومي شركت خواهد بود.
ماده 3 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مركز اصلي شركت تهران است. شركت سهامي بيمه ايران ميتواند در هر جا كه ضروري بداند شعبه تأسيس كند و يا نمايندگي واگذار يا قبول نمايد.
ماده 4 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
موضوع شركت عبارت است از هر گونه عمليات مربوط بامر بيمه به استثناي آن چه بموجب بندهاي يك، دو، سه و شش و هفت ماده 5 قانون تأسيس بيمه مركزي و بيمه گري مصوب 30 خرداد ماه 1350 جزو وظايف و اختيارات بيمه مركزي ايران قرار داده شده است. شركت ميتواند طبق مقررات بانكداري بتأسيس بانك اقدام نمايد و بهر نوع عمليات «از جمله تأسيس شركتهاي فرعي و خريداري و تملك سهام شركتهاي ديگر با حق فروش و انتقال آنها» كه براي توسعه و پيشرفت موضوع شركت ضروري يا مفيد باشد مبادرت نمايد.
ماده 5 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مدت شركت نامحدود است.
فصل دوم (منسوخه 03ˏ07ˏ1403 — (منسوخه 03ˏ07ˏ1403)
- اركان شركت
ماده 6 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
شركت سهامي بيمه ايران داراي اركان زير است: الف - مجمع عمومي.
ب
شوراي عالي.
ج
هيئت عامل. د - بازرسان.
ماده 7 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مجمع عمومي شركت تشكيل ميشود از وزير دارائي و دو نفر ديگر از وزيران بانتخاب هيئت وزيران و رياست آن با وزير دارائي خواهدبود. هيئت عامل و اعضاي شوراي عالي بدون داشتن حق رأي در مذاكرات مجمع عمومي شركت خواهند داشت.
ماده 8 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مجمع عمومي بطور عادي بدعوت مديرعامل سالي يكمرتبه و حداكثر تا پايان تير ماه تشكيل ميشود. مجمع عمومي ممكن است بطور فوق العاده بدعوت مديرعامل يا به پيشنهاد رئيس مجمع عمومي يا رئيس شوراي عالي يا بازرسان تشكيل شود. مديرعامل موظف است مجمع عمومي را ظرف ده روز پس از دريافت پيشنهاد تشكيل جلسه كتباً دعوت كند. در دعوتنامه دستور جلسه، روز و ساعت و محل انعقاد جلسه ذكر خواهد شد هيچ موضوعي را نميتوان در مجمع عمومي مطرح كرد مگر آنكه قبلا جزو دستور قرار داده شده باشد.
ماده 9 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
وظايف و اختيارات مجمع عمومي بشرح زير است:
1
تعيين خط مشي كلي شركت.
2
رسيدگي و اتخاذ تصميم نسبت بگزارش سالانه مديرعامل و بررسي ترازنامه و حساب سود و زيان پس از استماع گزارش بازرسان و اتخاذ تصميم نسبت به ترتيب تقسيم سود.
3
انتخاب اعضاي شوراي عالي و بازرسان.
4
رسيدگي و تصويب بودجه شركت.
5
تصويب آئيننامه هاي مالي و استخدامي و معاملاتي شركت كه از طرف مديرعامل پس از اظهار نظر شوراي عالي پيشنهاد ميشود.
6
تعيين حقوق و مزايا و پاداش هيئت عامل و بازرسان و حق حضور اعضاي شوراي عالي.
7
تصويب افزايش سرمايه شركت.
8
اتخاذ تصميم نسبت بهر موضوع ديگري كه با رعايت مفاد اين اساسنامه در دستور جلسه قرار گرفته باشد. تصميمات مجمع عمومي باكثريت آراء معتبر است و صورتجلسه هاي مذاكرات بامضاي رئيس مجمع رسيده در مركز شركت نگاهداري خواهد شد.
ماده 10 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
شورايعالي از هفت نفر تشكيل ميشود كه مجمع عمومي آنها را از ميان اشخاص صلاحيتداري كه در امور بيمه يا مديريت يا مالي يا اقتصاد يا حقوق متخصص باشند براي مدت 4 سال انتخاب ميكند و انتخاب مجدد هر يك از آنها براي دوره هاي بعد بلامانع است. رياست شورايعالي بدون داشتن حق رأي با مديرعامل و در غياب او با قائممقام مديرعامل خواهد بود.
تبصره
در صورتيكه هر يك از اعضاي شورايعالي بعلت فوت، استعفا يا ممنوعيتهاي قانوني نتواند در شورا شركت كند مجمع عمومي براي بقيه مدت شخص ديگري را با رعايت مقررات ماده فوق انتخاب خواهد كرد.
ماده 11 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
جلسات شوراي عالي با حضور مديرعامل و حداقل پنجنفر از اعضاي آن رسميت خواهد يافت و تصميمات با رأي حداقل چهار نفر از اعضاي حاضر در جلسه معتبر خواهد بود. ساير اعضاي هيئت عامل و بازرسان ميتوانند بدون داشتن حق رأي در جلسات شوراي عالي شركت نمايند.
ماده 12 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
وظايف و اختيارات شوراي عالي بقرار زير است:
1
اظهار نظر درباره خط مشي كلي شركت براي طرح در مجمع عمومي.
2
اظهار نظر درباره بودجه و آئيننامه هاي استخدامي و مالي و معاملاتي شركت كه از طرف مديرعامل پيشنهاد ميشود.
3
اتخاذ تصميم نسبت بتأسيس يا انحلال شعب يا نمايندگي شركت در خارج از كشور.
4
اتخاذ تصميم نسبت به پيشنهادهاي مديرعامل درباره سرمايه گذاريهاي شركت اعم از منقول و غيرمنقول از ده ميليون ريال به بالا.
5
تنفيذ قراردادهاي اتكايي شركت بصورت كلي و براي مدت معين (Traite) تنظيم ميگردد.
6
تصويب آئيننامه هاي اداري و فني داخلي.
7
اظهار نظر راجع به مطالبات مشكوك الوصول يا لاوصول.
8
اتخاذ تصميم درباره سازش و داوري در دعاوي شركت در صورتيكه مبلغ مورد اختلاف بيش از ده ميليون ريال باشد.
9
اتخاذ تصميم درباره كليه مسائلي كه در حدود اين اساسنامه از طرف مديرعامل بشورا مراجعه شود.
تبصره
شوراي عالي حق دارد كليه اطلاعاتي را كه در اجراي وظايف خود لازم ميداند از مديرعامل بخواهد.
ماده 13 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
شوراي عالي حداقل ماهي يكبار جلسه عادي خواهد داشت و در صورت ضرورت بنا به دعوت رئيس شوراي عالي جلسه فوق العاده تشكيل خواهد داد. كليه تصميمات شوراي عالي در دفتر مخصوص ثبت و بامضاي اعضاي حاضر ميرسد تصميمات مزبور از طرف رئيس شورا ابلاغ ميشود.
ماده 14 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
هيئت عامل شركت سهامي بيمه ايران تشكيل ميشود از: مديرعامل و دو معاون.
ماده 15 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
شركت داراي يك قائم مقام مديرعامل ميباشد كه در غياب او داراي كليه وظايف و اختيارات مديرعامل خواهد بود. مديرعامل و قائم مقام مديرعامل شركت سهامي بيمه ايران به پيشنهاد وزير دارائي و تصويب هيئت وزيران با فرمان ملوكانه براي مدت چهار سال و معاونان شركت سهامي بيمه ايران به پيشنهاد مديرعامل و موافقت و حكم وزير دارائي منصوب ميشوند. انتخاب مجدد مديرعامل و قائممقام مديرعامل بلامانع است.
ماده 16 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
انتصاب مديرعامل جديد و يا قائممقام مديرعامل جديد در طي مدت چهار سال با رعايت تشريفات مقرر در ماده 15 بلامانع است.
ماده 17 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مديرعامل شركت سهامي بيمه ايران رئيس هيئت عامل و بالاترين مقام اجرائي و اداري شركت است و بطور كلي اداره امور شركت را عهده دار ميباشد.
ماده 18 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
وظايف و اختيارات مديرعامل بشرح زير است: الف - اجراي مصوبات مجمع عمومي و شوراي عالي و هيئت عامل.
ب
نظارت بر اجراي اين اساسنامه و آئيننامه هاي بيمه ايران و كليه امور شركت.
ج
تسليم گزارش از وضع بيمه ايران و ترازنامه شركت بمجمع عمومي. د - نمايندگي شركت سهامي بيمه ايران در كليه مراجع قضائي و غير قضائي با تعيين وكيل و حق توكيل تا يكدرجه. هـ- تفويض قسمتي از اختيارات خود و حق امضاء بقائم مقام و معاونان و كارمندان ديگر بيمه ايران. و - اتخاذ تصميم نسبت بكليه امور شركت سهامي بيمه ايران كه اين اساسنامه صراحتاً جزو وظائف و اختيارات ساير اركان شركت بيمه قرار نداده است.
ماده 19 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
وظائف هيئت عامل بقرار زير است: الف - تعيين برنامه هاي كار با توجه به خط مشي مقرر از طرف مجمع عمومي. ب - رسيدگي بطرح بودجه سالانه و اصلاحيه آن براي پيشنهاد بمجمع عمومي. ج - تصويب بودجه تفصيلي شركت. د - بررسي و اظهار نظر نسبت به طرح آئيننامه هاي استخدامي، مالي، معاملاتي و فني و اداري براي پيشنهاد بشوراي عالي. ه ـ - تنظيم سازمان و شرح وظايف واحدهاي شركت. و - اتخاذ تصميم در مورد قبول و واگذاري بيمه هاي اتكائي. ز - اتخاذ تصميم نسبت بپرداخت خسارتهائيكه مبلغ آن از پنج ميليون ريال بيشتر است به پيشنهاد مدير عامل. ح - اتخاذ تصميم نسبت بتأسيس شعب يا واگذاري و قبول نمايندگي با توجه بمفاد بند 3 ماده 12 به پيشنهاد مدير عامل. ط - اتخاذ تصميم راجع بسرمايهگذاريهاي شركت تا مبلغ ده ميليون ريال به پيشنهاد مدير عامل. ي - رسيدگي و اتخاذ تصميم نسبت بترازنامه و پيشنهاد آن براي تصويب مجمع عمومي. ك - رسيدگي و اتخاذ تصميم نسبت بسازش و داوري در مورد دعاوي شركت در صورتي كه مبلغ مورد اختلاف تا مبلغ ده ميليون ريال باشد. ل - اظهار نظر نسبت بهر موضوعي كه از طرف مدير عامل مطرح گردد.
تبصره
حد نصابهاي مذكور در بندهاي ز - ط - ممكن است با تصويب كميسيونهاي دارائي مجلسين تغيير داده شود.
ماده 20 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
تصميمات هيئت عامل باكثريت آراء معتبر خواهد بود. تصميمات هيئت عامل در دفتر مخصوص ثبت و بامضاء حاضرين در جلسه خواهد رسيد.
ماده 21 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مجمع عمومي دو نفر بازرس را كه داراي اطلاعات و تجربيات كافي در امور حسابرسي و بيمه باشند به پيشنهاد وزير دارائي براي مدت يكسال تعيين مينمايد. انتخاب مجدد بازرسان بلامانع است. بازرسان حق دارند از كليه امور بيمه ايران اطلاع حاصل كنند ولي حق دخالت مستقيم در امور بيمه ايران را نخواهند داشت و اجراي وظايف آنان نبايد بهيچوجه مانع جريان عادي كار شركت بشود. ترازنامه سالانه و حساب سود و زيان شركت تا يكماه قبل از تشكيل مجمع عمومي تسليم بازرسان خواهد شد تا مورد رسيدگي قرار داده گزارشي درباره آن تهيه و يك هفته قبل از تشكيل مجمع عمومي بمديرعامل و اعضاء و مجمع عمومي تسليم نمايند.
فصل سوم (منسوخه 03ˏ07ˏ1403 — (منسوخه 03ˏ07ˏ1403)
- مقررات مالي
ماده 22 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
سال مالي شركت از اول فروردين ماه هر سال شروع و در پايان اسفند ماه همان سال خاتمه مييابد و حسابهاي شركت بتاريخ مذكور بسته ميشود. ترازنامه و حساب سود و زيان شركت بر طبق مقررات و قانون تأسيس بيمه مركزي ايران و بيمه گري تنظيم ميگردد. تصويب ترازنامه و حساب سود و زيان از طرف مجمع عمومي بمنزله مفاصاحساب خواهد بود.
ماده 23 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
نامه ها و اسنادي كه براي شركت ايجاد تعهد مينمايد حداقل بايد داراي دو امضاء باشد. امضاهاي مجاز در هر مورد توسط مديرعامل تعيين ميگردد.
ماده 24 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
سود ويژه شركت پس از وضع اندوخته و ماليات با رعايت مقررات بيمه گري و قانون تجارت پس از تصويب مجمع عمومي بخزانه منتقل خواهد شد.
ماده 25 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
هرگاه هيئت عامل تجديد ارزيابي تمام يا قسمتي از دارائيهاي شركت را لازم تشخيص دهد ميتواند با تصويب مجمع عمومي و بارعايت مقررات بيمه گري اقدام به تجديد ارزيابي نمايد. افزايش يا كاهش حاصل از ارزيابي مجدد به پيشنهاد مديرعامل به حسابهائي كه مجمع عمومي تصويب نمايد منظور خواهد شد.
ماده 26 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
حداكثر هر خطري كه شركت ميتواند بيمه كند 20 درصد سرمايه شركت بوده و تجاوز از آن مجاز نيست مگر آنكه شركت براي مازاد برآن تحصيل بيمه اتكائي بكند. نصاب مذكور در اين ماده به پيشنهاد هيئت عامل و تأييد شوراي عالي و تصويب مجمع عمومي تا 40 درصد سرمايه قابل افزايش است.
فصل چهارم
در مقررات مختلف
ماده 27
مديرعامل و ساير اعضاء هيئت عامل و اعضاي شوراي عالي و بازرسان بايد قبل از شروع بكار در حضور اعضاي مجمع عمومي سوگند ياد كنند كه منافع شركت را همواره در نظر داشته باشند و اسرار آنرا حفظ نمايند.
ماده 28
مديرعامل و ساير اعضاي هيئت عامل و اعضاي شوراي عالي و بازرسان و كليه كاركنان شركت سهامي بيمه ايران بايد از افشاي اطلاعات محرمانه اي كه در اجراي وظايف محوله بدست ميآورند جز در مواردي كه قانون تعيين مينمايد خودداري نمايند.
ماده 29 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مديرعامل و ساير اعضاي هيئت عامل و اعضاي شوراي عالي و بازرسان ميتوانند قراردادهاي متعارف بيمه با شركت منعقد كنند.
ماده 30 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مديرعامل و ساير اعضاء هيئت عامل و بازرسان نميتوانند در مدت تصدي خود بنحوي از انحاء در شركتها و مؤسسات بازرگاني خصوصي داراي سمتي بوده يا سهيم باشند مگر آنكه شركت سهامي بيمه ايران در شركت يا مؤسسه اي بنحوي از انحاء سرمايه گذاري يا سهيم باشد كه در اينصورت بمنظور انجام وظيفه محول مجاز است. تدريس در دانشگاه و مؤسسات آموزش عالي و قبول سمت هاي غيرموظف در مؤسسات خيريه و اجتماعي و آموزشي بلامانع است.
تبصره
اعضاي شوراي عالي نميتوانند بنحوي از انحاء در يكي از مؤسسات بيمه خصوصي سهيم بوده و يا در اداره آن دخالت داشته باشند.
ماده 31 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
مديرعامل و قائم مقام مديرعامل و بازرسان و اعضاي شوراي عالي پس از خاتمه مدت مأموريت تا زماني كه جانشين آنها تعيين نشده است بخدمت خود ادامه خواهند داد.
ماده 32 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
كليه اقدامات و عملياتيكه شركت سهامي بيمه ايران بموجب اساسنامه قبلي خود شروع نموده است جز در موارديكه انحصاراً به بيمه مركزي ايران واگذار شده است ادامه و خاتمه خواهد يافت.
ماده 33 (منسوخه 03ˏ07ˏ1403) منسوخ ۱۴۰۳/۰۷/۰۳
آئيننامه ها و مقررات موجود تا زمانيكه بر اساس اين اساسنامه تغيير نكرده است بقوت خود باقي خواهد بود. اساسنامه فوق مشتمل بر سي و سه ماده و چهار تبصره باستناد ماده 30 قانون تأسيس بيمه مركزي ايران و بيمه گري پس از تصويب كميسيون هاي دارائي و امور استخدام و سازمان هاي اداري مجلس شوراي ملي در جلسات پنجشنبه 29 آذر ماه و يكشنبه دوم ديماه 1352 به ترتيب در جلسات دوشنبه اول و سه شنبه دوم بهمن ماه يكهزار و سيصد و پنجاه و دو شمسي بتصويب كميسيون هاي استخدام و دارائي مجلس سنا رسيده است. رئيس مجلس سنا - جعفر شريف امامي