ماده 2

تعاريف ۱ ـ مقام صلاحيتدار: مقام صلاحيتدار بخش حاكميتي سازمان مربوط در كشور عضو كه به موجب اختيارات داده شده به آن از طريق قانون يا آيين نامه ها، بر فعاليت مجري منتخب يا افراد اشاره شده در اين ماده نظارت مي كند. اين مقام مسؤول مي تواند با مقامات دولتي يا حقوقي مسؤول در زمينه پولشويي و تأمين مالي تروريسم و به ويژه، واحد ملي اطلاعات مالي و مقامات مسؤول آن در تماس باشد. ۲ ـ وديعه: پيش پرداختي كه توسط مجري منتخب صادر كننده به مجري منتخب پرداخت كننده پرداخت مي شود تا وضعيت نقدينگي سرويس هاي پرداخت پستي مجري منتخب پرداخت كننده را تسهيل كند. ۳ ـ پولشويي: تبديل يا انتقال وجوه با علم به اينكه آن وجوه، ناشي از فعاليت مجرمانه يا مشاركت در چنين فعاليتي بوده است و هدف، كتمان يا پنهان سازي منشأ غيرقانوني وجوه يا كمك به فردي است كه در چنين فعاليتي مشاركت داشته است تا از عواقب كيفري فعل خود فرار كند؛ اين كار در صورتي پولشويي تلقي مي شود كه فعاليت هاي منجر به توليد وجوهي به اين منظور، در قلمرو كشور عضو ديگر يا كشور ثالث قابل پيگرد باشند. ۴ ـ تفكيك حساب ها: جداسازي اجباري وجوه كاربران از وجوه مجريان منتخب كه از استفاده از وجوه كاربران براي اهدافي غيراز ارائه سرويس هاي پرداخت پستي جلوگيري مي كند. ۵ ـ اتاق پاياپاي: در قالب تبادلات چندجانبه، ديون و بدهي هاي مشترك ناشي از سرويس هاي ارائه شده توسط يك مجري به مجري ديگر را پردازش مي كند. اتاق پاياپاي، تبادلات تسويه شده بين مجريان از طريق بانك را محاسبه كرده و در صورت بروز بي ترتيبي در تسويه، اقدامات لازم را انجام مي دهد. ۶ ـ پاياپاي: سيستمي است كه از طريق برقراري توازن بين طلب و بدهي طرف هاي مربوط، تعداد دفعات پرداخت ها را به كمترين ميزان مي رساند. پاياپاي دو مرحله دارد: تعيين موجودي هاي دوجانبه از طريق جمع زدن موجودي ها و محاسبه وضعيت هر نهاد در قبال كل مجموعه به منظور تعيين يك نوبت تسويه بر اساس وضعيت بدهكار ـ بستانكار نهاد مورد نظر. ۷ ـ حساب تمركز وجوه: تجميع وجوه منابع مختلف در يك حساب. ۸ ـ حساب رابط: حساب "جيرو" كه در قالب روابط دوجانبه و به صورت متقابل توسط مجريان منتخب افتتاح و به وسيله آن، طلب و بدهي طرفين تسويه مي شود. ۹ ـ فعاليت مجرمانه: هرگونه ارتكاب يا مشاركت در جرم يا بزه، طبق تعريف قوانين ملي. ۱۰ ـ سپرده تضميني: مبلغ سپرده گذاري شده به شكل نقد يا اوراق بهادار به منظور تضمين پرداخت بين مجريان منتخب. ۱۱ ـ گيرنده (ذي نفع): شخص حقيقي يا حقوقي كه توسط فرستنده به عنوان گيرنده (ذي نفع) حواله پولي يا جيرو پستي معرفي مي شود. ۱۲ ـ ارز ثالث: ارز واسطه اي كه در صورت عدم امكان تبديل دو ارز يا تسويه يا پاياپاي حساب ها، از آن استفاده مي شود. ۱۳ ـ راستي آزمايي مربوط به كاربران: تعهد كلي از سوي مجريان منتخب كه شامل وظايف زير است: ۱ ـ ۱۳ شناسايي كاربران، ۲ ـ ۱۳ دريافت اطلاعات در مورد حواله پرداخت پستي، ۳ ـ ۱۳ نظارت بر حواله هاي پرداخت پستي، ۴ ـ ۱۳ كنترلِ به روز بودن اطلاعات كاربران، ۵ ـ ۱۳ گزارش تراكنش هاي مشكوك به مقامات صلاحيتدار. ۱۴ ـ داده هاي الكترونيك مربوط به حوالجات پرداخت پستي: داده هاي منتقل شده از طريق الكترونيك از يك مجري منتخب به مجري منتخب ديگر در مورد ارائه حوالجات سرويس هاي پرداخت پستي، استعلام ها، پرداخت، تصحيح يا تغيير نشاني يا استرداد؛ اين اطلاعات يا توسط مجري منتخب وارد شده يا به صورت خودكار توسط سيستم اطلاعاتي آنها توليد مي شود و نشان دهنده تغيير وضعيت حواله پرداخت پستي يا درخواست حواله مي باشد. ۱۵ ـ داده هاي شخصي: اطلاعات شخصي مورد نياز براي شناسايي فرستنده يا گيرنده. ۱۶ ـ داده هاي پستي: داده هاي مورد نياز براي مسيريابي و رديابي سرويس پرداخت پستي يا اهداف آماري و سيستم پاياپاي متمركز. ۱۷ ـ تبادل داده هاي الكترونيك: تبادل رايانه اي داده هاي عمليات پستي به وسيله شبكه ها و در قالب هاي استاندارد طبق سيستم اتحاديه. ۱۸ ـ فرستنده: شخص حقيقي يا حقوقي كه طبق احكام اتحاديه، ارائه سرويس پرداخت پستي از مجري منتخب را درخواست مي كند. ۱۹ ـ تأمين مالي فعاليت هاي تروريستي: شامل تأمين مالي فعاليت هاي تروريستي، تروريست ها و سازمان هاي تروريستي مي شود. ۲۰ ـ وجوه كاربران: وجوه پرداختي نقدي توسط فرستنده به مجري منتخب صادر كننده يا بدهكار كردن حساب فرستنده نزد مجري منتخب، ثبت شده در دفاتر يا از طريق هر روش بانكداري الكترونيك مطمئن كه توسط فرستنده، نزد مجري منتخب صادر كننده يا مجري مالي ديگر قرار گرفته تا طبق مفاد اين موافقتنامه و آيين نامه اجرائي آن، به گيرنده تعيين شده از سوي فرستنده پرداخت شود. ۲۱ ـ حواله پولي تحويل در مقابل دريافت بها: عبارت عملياتي استفاده شده براي تعيين يك حواله پرداخت پستي ارائه شده براي توزيع يك مرسوله تحويل در مقابل دريافت بها، همانطور كه در ماده ۱ اين موافقتنامه تعريف شده است. ۲۲ ـ ارز حواله صادره: ارز كشور مقصد يا ارز ثالث مجاز در كشور مقصد كه حواله پستي به آن صادر شده است. ۲۳ ـ مجري منتخب صادر كننده: مجري منتخبي كه طبق احكام اتحاديه، يك حواله پرداخت پستي را به مجري منتخب پرداخت كننده ارسال مي كند. ۲۴ ـ مجري منتخب پرداخت كننده: مجري منتخبي كه طبق احكام اتحاديه، مسؤول پرداخت حواله پستي در كشور مقصد است. ۲۵ ـ مدت اعتبار: مدت زماني كه طي آن، مي توان حواله پستي را پرداخت يا ابطال نمود. ۲۶ ـ نقطه دسترسي به سرويس: مكان فيزيكي يا مجازي كه در آن كاربر مي تواند يك حواله پستي را دريافت يا واريز نمايد. ۲۷ ـ حق الزحمه: مبلغ قابل پرداخت توسط مجري منتخب صادر كننده به مجري منتخب پرداخت كننده بابت پرداخت به گيرنده (ذي نفع). ۲۸ ـ قابليت برگشت: امكان پس گرفتن حواله پرداخت پستي (حواله پولي يا انتقال) توسط فرستنده تا زمان پرداخت يا در پايان مدت زمان اعتبار، اگر پرداخت انجام نشده باشد. ۲۹ ـ خطر طرف قرارداد: خطري كه ناشي از خطاي يكي از طرف هاي قرارداد بوده كه خطر ضرر يا ديون معوقه را به دنبال خواهد داشت. ۳۰ ـ خطر ديون معوقه: خطري كه فرد يا طرف ذي نفع در سيستم تسويه حساب، به موجب آن به طور موقت قادر به انجام تعهد خود به طور كامل در مدت زمان مقرر نباشد. ۳۱ ـ گزارش تراكنش هاي مشكوك: تعهد مجري منتخب به ارائه اطلاعات مربوط به تراكنش هاي مشكوك به مقامات صلاحيتدار ملي كشور خود، بر اساس قوانين ملي و قطعنامه هاي اتحاديه. ۳۲ ـ رديابي و رهگيري: سيستمي كه نظارت بر روند پرداخت حواله هاي پستي و تعيين مكان و وضعيت آن در هر لحظه را امكان پذير مي سازد. ۳۳ ـ بها: مبلغ پرداخت شده توسط فرستنده به مجري منتخب صادر كننده بابت يك سرويس پرداخت پستي. ۳۴ ـ تراكنش مشكوك: يك يا چند حواله پرداخت پستي يا درخواست استرداد، مربوط به حواله پرداخت پستي مرتبط با يك تخلف پولشويي يا تأمين مالي اقدامات تروريستي. ۳۵ ـ كاربر: شخص حقيقي يا حقوقي، فرستنده يا گيرنده كه از سرويس هاي پرداخت پستي طبق اين موافقتنامه استفاده مي كند.