ماده 2

تعاريف ۱ ـ مقام ذي صلاح: مقام ذيصلاح بخش حاكميتي سازمان مربوط در كشور عضو كه به موجب اختيارات داده شده به آن از طريق قانون يا آيين نامه ها، بر فعاليت مجري منتخب يا افراد اشاره شده در اين ماده نظارت مي كند. اين مقام مسؤول مي تواند با مقامات دولتي يا حقوقي مسؤول در زمينه پولشويي و تأمين مالي تروريسم و به ويژه، واحد ملي اطلاعات مالي و مقامات مسؤول آن در تماس باشد. ۲ ـ وديعه: پيش پرداختي كه توسط مجري منتخب صادركننده به مجري منتخب پرداخت كننده پرداخت مي شود تا وضعيت نقدينگي سرويسهاي پرداخت پستي مجري منتخب پرداخت كننده را تسهيل كند. ۳ ـ پولشويي: تبديل يا انتقال وجوه با علم به اين كه آن وجوه، ناشي از فعاليت مجرمانه يا مشاركت در چنين فعاليتي بوده است و هدف، كتمان يا پنهان سازي منشاء غيرقانوني وجوه يا كمك به فردي است كه در چنين فعاليتي مشاركت داشته است تا از عواقب كيفري فعل خود فرار كند؛ اين كار در صورتي پولشويي تلقي مي شود كه فعاليت هاي منجر به توليد وجوهي به اين منظور، در قلمرو كشور عضو ديگر يا كشور ثالث قابل پيگرد باشند. ۴ ـ تفكيك حسابها: جداسازي اجباري وجوه كاربران از وجوه مجريان منتخب كه از استفاده از وجوه كاربران براي اهدافي غير از ارائه سرويسهاي پرداخت پستي جلوگيري مي كند. ۵ ـ اتاق پاياپاي: در قالب تبادلات چند جانبه، ديون و بدهيهاي مشترك ناشي از سرويسهاي ارائه شده توسط يك مجري به مجري ديگر را پردازش مي كند. اتاق پاياپاي، تبادلات تسويه شده بين مجريان از طريق بانك را محاسبه كرده و در صورت بروز بي ترتيبي در تسويه، اقدامات لازم را انجام مي دهد. ۶ ـ پاياپاي: سامانه اي (سيستمي) است كه از طريق برقراري توازن بين طلب و بدهي طرفهاي مربوط، تعداد دفعات پرداختها را به كمترين ميزان مي رساند. پاياپاي دو مرحله دارد: تعيين موجودي هاي دوجانبه از طريق جمع زدن موجودي ها و محاسبه وضعيت هر نهاد در قبال كل مجموعه به منظور تعيين يك نوبت تسويه بر اساس وضعيت بدهكارـ بستانكار نهاد مورد نظر ۷ ـ حساب تمركز وجوه: تجميع وجوه منابع مختلف در يك حساب ۸ ـ حساب رابط: حساب جيرو كه در قالب روابط دوجانبه و به صورت متقابل توسط مجريان منتخب افتتاح و بوسيله آن، طلب و بدهي طرفين تسويه مي شود. ۹ ـ فعاليت مجرمانه: هرگونه ارتكاب يا مشاركت در جرم يا بزه، طبق تعريف قوانين ملي ۱۰ ـ سپرده تضميني: مبلغ سپرده گذاري شده به شكل نقد يا اوراق بهادار به منظور تضمين پرداخت بين مجريان منتخب ۱۱ ـ گيرنده (ذي نفع): شخص حقيقي يا حقوقي كه توسط فرستنده به عنوان گيرنده (ذي نفع) حواله پولي يا جيرو پستي معرفي مي شود. ۱۲ ـ ارز ثالث: ارز واسطه اي كه در صورت عدم امكان تبديل دو ارز يا تسويه يا پاياپاي حسابها، از آن استفاده مي شود. ۱۳ ـ راستي آزمايي مربوط به كاربران: تعهد كلي از سوي مجريان منتخب كه شامل وظايف زير است: ـ شناسايي كاربران ـ دريافت اطلاعات در مورد حواله پرداخت پستي ـ نظارت بر حواله هاي پرداخت پستي ـ كنترلِ به روز بودن اطلاعات كاربران ـ گزارش تراكنشهاي مشكوك به مقامات ذيصلاح ۱۴ ـ اطلاعات الكترونيك مربوط به حوالجات پرداخت پستي: اطلاعات منتقل شده از طريق الكترونيك از يك مجري منتخب به مجري منتخب ديگر در مورد ارائه حوالجات سرويسهاي پرداخت پستي، استعلامها، پرداخت، تصحيح يا تغيير نشاني يا استرداد؛ اين اطلاعات يا توسط مجري منتخب وارد شده يا به صورت خودكار توسط سامانه (سيستم) اطلاعاتي آنها توليد مي شود و نشان دهنده تغيير وضعيت حواله پرداخت پستي يا درخواست حواله مي باشد. ۱۵ ـ اطلاعات فردي: اطلاعات شناسنامه اي مربوط به فرستنده يا گيرنده (ذي نفع) كه فقط براي اهداف مورد نظر استفاده مي شود. ۱۶ ـ اطلاعات پستي: اطلاعات مورد نياز براي مسيريابي و رديابي سرويس پرداخت پستي يا اهداف آماري و سامانه (سيستم) پاياپاي متمركز ۱۷ ـ تبادل داده هاي الكترونيك: تبادل رايانه اي داده هاي عمليات پستي بوسيله شبكه ها و در قالبهاي استاندارد منطبق بر سامانه (سيستم) اتحاديه ۱۸ ـ فرستنده: شخص حقيقي يا حقوقي كه طبق احكام اتحاديه، ارائه سرويس پرداخت پستي از مجري منتخب را درخواست مي كند. ۱۹ ـ تأمين مالي فعاليت هاي تروريستي: شامل تأمين مالي فعاليت هاي تروريستي، تروريستها و سازمانهاي تروريستي مي شود. ۲۰ ـ وجوه كاربران: وجوه پرداختي نقدي توسط فرستنده به مجري منتخب صادركننده يا بدهكار كردن حساب فرستنده نزد مجري منتخب، ثبت شده در دفاتر يا از طريق هر روش بانكداري الكترونيك مطمئن كه توسط فرستنده، نزد مجري منتخب صادركننده يا مجري مالي ديگر قرار گرفته تا طبق مفاد اين موافقتنامه و آيين نامه اجرائي آن، به گيرندة تعيين شده از سوي فرستنده پرداخت شود. ۲۱ ـ ارز حواله صادره: ارز كشور مقصد يا ارز ثالث مجاز در كشور مقصد كه حواله پستي به آن صادر شده است. ۲۲ ـ مجري منتخب صادركننده: مجري منتخبي كه طبق احكام اتحاديه، يك حواله پرداخت پستي را به مجري منتخب پرداخت كننده ارسال مي كند. ۲۳ ـ مجري منتخب پرداخت كننده: مجري منتخبي كه طبق احكام اتحاديه، مسؤول پرداخت حواله پستي در كشور مقصد است. ۲۴ ـ مدت اعتبار: مدت زماني كه طي آن، مي توان حواله پستي را پرداخت يا ابطال نمود. ۲۵ ـ نقاط دسترسي به سرويس: مكانهاي فيزيكي يا مجازي كه در آن كاربر مي تواند يك حواله پستي را دريافت يا واريز نمايد. ۲۶ ـ كارمزد: مبلغ قابل پرداخت توسط مجري منتخب صادركننده به مجري منتخب پرداخت كننده بابت پرداخت به گيرنده (ذي نفع) ۲۷ ـ قابليت برگشت: امكان پس گرفتن حواله پرداخت پستي (حواله پولي يا انتقال) توسط فرستنده تا زمان پرداخت يا در پايان مدت زمان اعتبار، اگر پرداخت انجام نشده باشد. ۲۸ ـ ريسك طرف قرارداد: خطري كه ناشي از خطاي يكي از طرفهاي قرارداد بوده كه خطر ضرر يا ديون معوقه را به دنبال خواهد داشت. ۲۹ ـ ريسك ديون معوقه: خطري كه فرد يا طرف ذي نفع در سامانه (سيستم) تسويه حساب، به موجب آن به طور موقت قادر به انجام تعهد خود به طور كامل در مدت زمان مقرر نباشد. ۳۰ ـ گزارش تراكنشهاي مشكوك: تعهد مجري منتخب به ارائه اطلاعات مربوط به تراكنشهاي مشكوك به مقامات ذيصلاح ملي كشور خود، بر اساس قوانين ملي و قطعنامه هاي اتحاديه ۳۱ ـ رديابي و رهگيري: سامانه اي (سيستمي) كه نظارت بر روند پرداخت حواله هاي پستي و تعيين مكان و وضعيت آن در هر لحظه را امكان پذير مي سازد. ۳۲ ـ بها: مبلغ پرداخت شده توسط فرستنده به مجري منتخب صادركننده بابت يك سرويس پرداخت پستي ۳۳ ـ تراكنش مشكوك: يك يا چند حواله پرداخت پستي يا درخواست استرداد، مربوط به حواله پرداخت پستي مرتبط با يك تخلف پولشويي يا تأمين مالي اقدامات تروريستي ۳۴ ـ كاربر: شخص حقيقي يا حقوقي، فرستنده يا گيرنده، كه از سرويسهاي پرداخت پستي طبق اين موافقتنامه استفاده مي كند.