كساني كه بدون كسب اجازه بر خلاف مقررات اين لايحه قانوني كلمه بانك يا مشابه آنرا براي موسسه خود بكار برند يا موسساتي براي اقدام به عمليات بانكي تاسيس و شروع به كار كنند به حبس تاديبي از 2 تا 6 ماه و در صورت تكرار از 6 ماه تا 2سال محكوم خواهند شد و از دريافت اجازه مذكور نيز محروم خواهند گرديد.